弱気相場で資産が20%減ったらどうすればいいか?

みなさん、こんにちは!かぶタウンを運営している者です。

 

今回は、「弱気相場で資産が20%減ったらどうすればいいか?」というテーマで書いていきたいと思います。

 

☑今回のテーマ
弱気相場で資産が20%減ったらどうすればいいか?

簡単に自己紹介させていただきます。私はかれこれ株式投資に10年以上携わってきて、その期間年率20%以上を達成し続けてきました。株式投資を始めた頃と比べると資産は100倍以上にしています。いろいろな株を売買し、様々な相場を経験してきたので、ある程度は有益なお話しができると思います。こんな感じの私が書いています。

 

弱気相場で資産が20%減ったらどうすればいいか?

 

 

 

弱気相場とは、ベアとも呼び、市場平均が下落する相場のことを言います。日本でいうと日経平均株価やTOPIXなどが市場平均に当たりますね。それが大きく下落する相場のことを弱気相場と言います。

 

弱気相場はほとんどの投資家にとって保有資産が減少する相場なので皆「来ないように。来ないように。」と恐れると思います。私も弱気相場は資産の評価額が大きく減る可能性があるので全然好きではありません。ま、好きな人はいませんよね。

 

しかし、好むと好まざるとに関係なく弱気相場というのが必ず来ます。日本に住んでいる限り必ず地震が来るように、弱気相場も必ず来ます。

 

弱気相場が来たらほぼすべての人の資産額も減少に転じます。では、弱気相場はただ手をこまねいて待っているぐらいしか打つ手はないのでしょうか?

 

弱気相場は過去40年間に7回起きた

トムソンロイターのデータによると、弱気相場は過去40年間に7回起きたことがわかっています。これはだいたい6年に1回は弱気相場が来ている計算になります。有名どころのリーマンショックは約16か月続き、-60%も資産が減少しました。ITバブル崩壊はなんと30か月も続きー51%も減少しています。

 

30か月も弱気相場が続いて、連日資産額が減少し続けたら自信も喪失してしまいますよね。リーマンショックはその半分の期間ですが、平均で-60%も資産が減少しています。これは悪夢としか言いようがないですね。

 

しかし弱気相場を耐えて踏みとどまった人は、弱気相場の後に来る強気相場でその損失を補填して余りある収益を手に入れることができています。日経平均やダウ平均株価がリーマンショックのときを大きく超えていることは皆さんご存じの通りですよね。

 

長期投資で考えることが大切

ということは弱気相場さえ凌げば最終的には投資で勝つことができます。つまり、1,2年という期間ではなくもっと長いスパンでモノを考えないといけないということですね。

 

自分も投資をするときは長いスパンで投資をしています。極論を言うと、「いつまででも持ってもいい」それぐらいの気持ちでいます。それぐらいの感覚でないと投資で成功するのは難しいと思います。とはいえ今の投資環境というのは、最後の1滴まで探しているハイエナみたいな集団がいるので、そこまで待たなくても数年で投資が報われるケースが多いです。

 

弱気相場で負けにくい投資をすることが大切

 

長期で考えるのと同じくらい大事なのが、「弱気相場で負けにくい投資をすること」です。防御寄りの投資とも言えますね。

 

私はわりと攻撃・防御どっちも使いながらこれまで投資をしてきたほうですが、相場環境に合わせてポートフォリオの内訳を変えています。これで2011年や2016年の弱気相場も乗り切ってきました。

 

では、どういう投資が負けにくい投資かというと、答えはバリュー投資です。

 

バリュー投資は割と地味で勝っても大勝ちすることがあまりないので人気がないです。でも、もし投資では絶対に負けたくない!という人には負けにくい手堅い投資法と言えます。

 

問題は、バリュー投資のやり方を正しくマスターすることですが、これがなかなか骨が折れます。会計の知識も少なからずいるので、数字が嫌いな人とか難しいことを勉強したくないという人にはハードルが高かったりします。

 

ただ、きちんとやり方をマスターすれば投資の成績が安定していくと思うので、やる気のある人は勉強してみるといいかもしれません。

 

ちなみにですが、有料ですが私の”今”投資しているポートフォリオの内訳を公開していますので興味のある方はどうぞ。

ポートフォリオ内訳はこちら

 

まとめ

 

  • 弱気相場は必ず来る
  • 何もしなければ資産が-50%以上減る可能性もある
  • 負けにくくするには、長期+バリュー投資の視点が大切

 

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10年間年率20%以上を達成し続ける管理人の現在のポートフォリオを限定公開しています。管理人はウォーレン・バフェット、ピーター・リンチを尊敬しており、その投資手法でこれまでに資産を100倍ほどに拡大してきました。投資のノウハウをこのサイトで公開する一方で、今も現役の株式投資家として株に携わっています。どういう株に投資しているか知りたい方はぜひチェックして見てください。

 

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